Çѱ¹¿À¶óŬ(´ëÇ¥ Åè¼Û)Àº 10ÀÏ º»»ç ¹ßÇ¥¸¦ Àοë, ÀÚ»çÀÇ ±ÝÀ¶ ¾ÖÇø®ÄÉÀ̼ǿ¡¼ Àθ޸𸮠±×·¡ÇÁ ½Ã°¢È Åø ‘Àκ£½ºÆ¼°ÔÀÌ¼Ç Çãºê(Investigation Hub)’ÀÇ È°¿ëÀÌ °¡´ÉÇØÁ³´Ù°í ¹àÇû´Ù.
¿À¶óŬ ÆÄÀ̳½¼È ¼ºñ½º¿¡¼ Á¦°øÇÏ´Â ‘Àκ£½ºÆ¼°ÔÀÌ¼Ç Çãºê’´Â ¿À¶óŬ ¿£ÅÍÇÁ¶óÀÌÁî ÄÉÀ̽º ¸Å´ÏÁö¸ÕÆ® ¾ÖÇø®ÄÉÀ̼ǰú ´Ù¸¥ Á¦3ÀÚÀÇ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö (AML: anti-money laundering) ÄÉÀ̽º ¸Å´ÏÀú ¾Û¿¡¼ Áö¿øµÈ´Ù.
À̸¦ ÅëÇØ ¼ö»ç ´ã´çÀÚµéÀº »óÈ£ ±³·ùÇϸç ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹üÁË¿Í °ü·ÃÇÑ ³×Æ®¿öÅ©¸¦ ¸é¹ÐÈ÷ °ËÅäÇÏ°í, ¼ö»çÀÇ È¿À²¼ºÀ» ³ôÀ̱â À§ÇÑ ±×·¡ÇÁ ºÐ¼® ±â´ÉÀ» È°¿ëÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
±âÁ¸ Æ÷ÀÎÆ® ¼Ö·ç¼Ç°ú ´Þ¸®, ±â¼ú ÅëÇÕ ºñ¿ëÀ» Àý°¨ÇÏ°í, »õ·Î¿î Åø°ú °ü·ÃÇÑ Ãß°¡ ±³À°¿¡ ´ëÇÑ Çʿ並 ÁÙ¿©ÁØ´Ù.
½ÃÀåÁ¶»ç±â°ü °¡Æ®³Ê´Â 2019³â¿¡ ¹ßÇ¥ÇÑ ‘Åé 10 Æ®·»µå’ º¸°í¼¿¡¼ ±×·¡ÇÁ ºÐ¼®±â´ÉÀ» ‘»ç¶÷, Àå¼Ò, »ç¹°°ú °°Àº °³Ã¼µéÀÇ »óÈ£ °ü·Ã¼ºÀ» º¸¿©ÁÖ´Â ÀÏ·ÃÀÇ ºÐ¼® ±â¹ý’À¸·Î Á¤ÀÇÇß´Ù.
¸¹Àº ±ÝÀ¶È¸»ç´Â ±×·¡ÇÁ ¾Ö³Î¸®Æ½½º¿Í À̸¦ ±â¹ÝÀ¸·Î ÇÑ ½Ã°¢È ±â´ÉÀ» Àû¿ëÇØ Àº´Ð ÁßÀÎ ¹üÁË ³×Æ®¿öÅ©¸¦ È¿°úÀûÀ¸·Î ½Äº°ÇØ ³ª°¡°í ÀÖ´Ù.
µ¡ºÙ¿© ±ÝÀ¶È¸»ç¿¡¼´Â ±ÔÁ¦ ¹× ÄÄÇöóÀ̾𽺠ºÎ´ãÀÌ °¡Áߵʿ¡ µû¶ó ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö(AML) Á¶»ç°üÀÇ ¾÷¹«¸¦ È¿À²ÈÇÏ´Â µµ±¸¿¡ ´ëÇÑ ¼ö¿ä°¡ Áõ°¡ÇÏ°í ÀÖ´Â °ÍÀ¸·Î ³ªÅ¸³µ´Ù.
Á¸ ¿¡µð½¼(John Edison) ¿À¶óŬ ÆÄÀ̳½¼È ¼ºñ½º ±ÝÀ¶ ¹üÁË ¹× ÄÄÇöóÀ̾𽺠°ü¸® Á¦Ç° ´ã´ç ºÎ»çÀåÀº “¿À¶óŬÀº ±×·¡ÇÁ ºÐ¼®°ú °°Àº °í±Þ ±â¼úÀÇ ¹ÎÁÖÈ¿¡ ¿ªÁ¡À» µÎ°í ÀÖÀ¸¸ç, ÀÌÁ¦ ¾ÖÇø®ÄÉÀ̼ǿ¡¼µµ ÀÌµé ±â´ÉÀÇ È°¿ëÀÌ °¡´ÉÇØÁ³´Ù”¸ç “½Ç¹«±Þ ¾Ö³Î¸®½ºÆ®ºÎÅÍ ¼±ÀÓ ¿¬±¸¿ø¿¡ À̸£±â±îÁö, AML Àü¹®°¡´Â ÀÛ¾÷ È帧¿¡ ¹æÇعÞÁö ¾Ê°í Àθ޸𸮠±×·¡ÇÁ ½Ã°¢È¸¦ È°¿ëÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÆ´Ù. ÇÊ¿äÇÑ ¸ðµç µµ±¸, Á¤º¸ ¹× ¸Æ¶ôÀ» ÇÑ °÷¿¡¼ È®ÀÎÇØ ¾Ö³Î¸®½ºÆ®¿Í Á¶»ç°üÀÌ ½Ã°£À» Àý¾àÇÏ°í Çö¸íÇÑ ÀÇ»ç °áÁ¤À» ³»¸± ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇÏ´Â °ÍÀÌ Å« ÀåÁ¡”À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
»õ·Î¿î ±â´É ÅëÇÕ ¿Ü¿¡µµ, ¿À¶óŬÀº ‘Àκ£½ºÆ¼°ÔÀÌ¼Ç Çãºê’¸¦ °³¼±ÇØ ¾Ö³Î¸®½ºÆ®°¡ º¹ÀâÇÑ ¹üÁË ³×Æ®¿öÅ©¿Í Á¤»óÀûÀÎ °í°´ ÇൿÀ» ºü¸£°Ô ÀÌÇØÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï Çß´Ù.
À̸¦ ÅëÇØ AML Àü¹®°¡ ¶ÇÇÑ »ç·Ê¸¦ ´õ¿í ½Å¼ÓÇÏ°í Á¤È®ÇÏ°Ô Ã³¸®ÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÆ´Ù.
¡ßÇâ»óµÈ °³Ã¼ ºÐ¼® = µ¥ÀÌÅÍ ¼Ò½º¿¡¼ µ¿ÀÏ °³Ã¼ÀÇ ¼·Î ´Ù¸¥ ÀνºÅϽº(¼ÒÇÁÆ®¿þ¾î¿¡¼ ±¸ÇöµÈ ±¸Ã¼ÀûÀÎ ½Çü)¸¦ ½Äº°, ±â°üÀº °í°´°ú ¿ÜºÎ °³Ã¼ ¸ðµÎ¸¦ ÃÑüÀûÀ¸·Î ÆľÇÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
¡ß³×Æ®¿öÅ© ÁøÈ = AML ºÐ¼®°¡°¡ °Å·¡ È帧°ú °í°´ È°µ¿À» »óȲ¿¡ ¸Â°Ô ½Å¼ÓÈ÷ ÀÌÇØÇϵµ·Ï ½Ã°£¿¡ µû¸¥ ³×Æ®¿öÅ© º¯È °æ°ú¸¦ µå·¯³»´Â ŸÀÓ·¦½º ½Ã°¢È¸¦ Áö¿øÇÑ´Ù.
¡ßÁ¦3ÀÚ µ¥ÀÌÅÍ¿Í ¿Âµð¸Çµå½Ä ÅëÇÕ = Á¤Çü ¹× ºñÁ¤Çü ³»¿ÜºÎ µ¥ÀÌÅÍ ¼Ò½º¿¡¼ ÃßÃâÇÑ À§Çè µî±Þ°ú ¿äÀÎÀ» ÆľÇÇÏ°í ºÐ¼®ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ±â´ÉÀ» °ÈÇß´Ù.
¿À¶óŬÀÇ ±â¾÷¿ë ±ÝÀ¶¹üÁË ¹æÁö Ç÷§ÆûÀº ±ÔÁ¦ ½ÂÀÎ ÀýÂ÷¸¦ ¸¶Ä£ ÈÄ, ÇöÀç ´Ù¾çÇÑ ±Û·Î¹ú ±ÝÀ¶ ±â°ü¿¡¼ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î È°¿ëµÇ°í ÀÖ´Ù.
¸ðµç °Å·¡ ½Ã½ºÅÛÀÇ ÀÔ·ÂÀ» ¼ö¿ëÇÏ´Â °øÅë µ¥ÀÌÅÍ ±â¹ÝÀ» ¹ÙÅÁÀ¸·Î ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ÀÌ°°Àº ´ÜÀÏ Áø½Ç °ø±Þ¿ø(Single source of truth)ÀÎ Ç÷§ÆûÀ» ±â¹ÝÀ¸·Î µ¥ÀÌÅÍ °úÇÐÆÀÀº µ¥ÀÌÅ͸¦ ¼ÒºñÇÏ°í °í±Þ ¾Ö³Î¸®Æ½½º ±â´ÉÀ» ÅëÇØ ÇÊ¿ä¿¡ µû¶ó µ· ¼¼Å¹ °ü·Ã È°µ¿À» ¸ð´ÏÅ͸µÇÏ°í, °¨Áö ¹× Á¶»çÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÇ¾ú´Ù.
¶ÇÇÑ ÄÄÇöóÀ̾𽺠ÆÀÀÌ ¿À¶óŬ ±ÝÀ¶ ¹üÁË ¹× ÄÄÇöóÀ̾𽺠°ü¸®¸¦ È°¿ëÇØ Àü¹ÝÀûÀÎ ÇÁ·Î±×·¥ È¿¿ë¼ºÀ» Á¦°íÇÏ°í ÄÄÇöóÀ̾𽺠ÀÛ¾÷À» ÀûÇÕÇÑ ±Ô¸ð·Î ÃÖÀûÈÇÏ´Â °Íµµ °¡´ÉÇØÁ³´Ù.
<±èµ¿±â ±âÀÚ>kdk@bikorea.net < ÀúÀÛ±ÇÀÚ © BI KOREA ¹«´ÜÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷±ÝÁö > |